KYC คืออะไร?

KYC ย่อมาจาก Know Your Customer หรือ การทำความรู้จักตัวตนของลูกค้า ซึ่งเป็นกระบวนการในการตรวจสอบตัวตนของลูกค้าว่าเป็นรายนั้นจริง เพื่อป้องกันการทุจริตหรือปลอมแปลงข้อมูลในการทำธุรกรรมทางการเงิน รวมไปถึงการป้องกันการฟอกเงิน 

KYC สำหรับใครบ้าง

โดยปกติเเล้วลูกค้าจะได้รับบริการจากธนาคารหรือสถาบันการเงินจะต้องต้องทำการตรวจสอบโดยผ่านกระบวนการ KYC ก่อนเสมอ ในส่วนของประเทศไทยที่เกี่ยวข้องกับการทำธุรกรรมทางการเงินส่วนใหญ่ หรือ การ E-payment รวมไปถึงผู้ให้บริการแลกเปลี่ยนสินทรัพย์ดิจิทัลจำเป็นจะต้องทำ KYC ภายใต้พระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินเเละกฎกระทรวงต่าง ๆ ที่เกี่ยวข้อง 

KYC สำคัญอย่างไร?

KYC จะช่วยให้ลดความเสี่ยงของการกระทำที่ผิดกฎหมาย ไม่ว่าจะเป็นการคอรัปชัน ติดสินบน หรือการฟอกเงินได้ ช่วยให้ผู้ใช้บริการในระบบปลอดภัยมากยิ่งขึ้น รวมถึงผู้ให้บริการด้วย  

การทำ KYC มีขั้นตอนดังนี้ 

1. ขั้นตอนแรกของการตรวจสอบคุณจะต้องระบุชื่อ นามสกุล ที่อยู่ และหมายเลขโทรศัพท์ของคุณ 
2. จากนั้นระบบอาจขอให้คุณส่งสำเนาเอกสารทางกฎหมาย เช่น บัตรประจำตัวประชาชนหรือหนังสือเดินทาง โดยบางแพลตฟอร์มอาจไม่เพียงแต่ขอรูปถ่ายของเอกสารทางการเท่านั้น แต่ยังต้องถ่ายรูปของคุณในขณะที่ทำการถือเอกสารด้วย เพื่อยืนยันว่าเอกสารนั้นเป็นของคุณจริง ๆ 
3. สุดท้าย บางแพลตฟอร์มอาจถามข้อมูลเกี่ยวกับอาชีพของคุณ และหลักฐานที่อยู่อย่างเป็นทางการ