Aave
Aave เป็นระบบการกู้ยืมแบบ Decentralized ที่ช่วยให้ผู้ใช้งานสามารถให้กู้ ยืมและรับผลตอบแทนจากสินทรัพย์ดิจิทัลได้โดยไม่ต้องผ่านคนกลาง
Aave คืออะไร
- Aave เป็นระบบ Smart Contract ที่ช่วยให้สามารถจัดการสินทรัพย์ได้ด้วยเครือข่ายคอมพิวเตอร์แบบกระจาย (Distributed Network)
- ซอฟต์แวร์ของ Aave สามารถสร้าง Lending Pool ที่ผู้ใช้สามารถให้กู้หรือยืมได้มากกว่า 17 สกุลเงินดิจิทัล อย่างเหรียญ ETH, BAT และ MANA
- Aave ให้ส่วนลดค่าทำเนียมกับผู้ถือโทเคนบนแพลตฟอร์ม และยังจัดเป็น governance token อีกด้วย ซึ่งทำให้เจ้าของเหรียญสามารถกำหนดทิศทางการพัฒนาโปรโตคอลในอนาคตได้
- ผู้ปล่อยกู้ยังสามารถได้รับดอกเบี้ยจากการฝากสินทรัพย์ดิจิตอลที่ liquidity pools จากนั้นผู้กู้ยืมสามารถใช้เหรียญคริปโตเป็นหลักประกันในการหยิบยืม flash loan โดยใช้ liquidity ดังกล่าว
- Aave เคยเป็นที่รู้จักในนามของ ETHLend เมื่อเปิดตัวครั้งแรกในเดือนพฤศจิกายน ปี 2017 แต่ได้มีการเปลี่ยนโฉมมาเป็น Aave ในเดือนกันยายน ปี 2018
- Aave คือโปรโตคอล open-source สร้างขึ้นบน Ethereum blockchain ที่ในขณะนี้กำลังอยู่ในช่วงปรับเปลี่ยนจาก Proof-of-Work มาเป็น Proof-of-Stake
ตัวชี้วัดสำคัญ
| ชื่อย่อ | AAVE |
| ชื่อเต็ม | Aave |
| ประเภท/โปรโตคอล | ERC-20 |
| อุปทานทั้งหมด | 16,000,000 |
| อุปทานหมุนเวียนในปัจจุบัน | ดู Coinmarketcap |
| มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด | ดู Coinmarketcap |
| วันที่สร้าง | พฤศจิกายน 2017 |
| สามารถขุดได้หรือไม่? | ได้ |
ประวัติผู้ออก Aave
Aave ก่อตั้งโดย Stani Kulechov อดีตนักเรียนกฎหมายที่ University of Helsinki เขาได้พบเห็นปัญหาของ Ethereum เช่น การขาดแอปพลิเคชั้นการกู้ยืม ทำให้เขาต้องการศึกษาวิธีการที่จะเปลี่ยนแปลงระบบการเงินแบบเดิมๆได้
วัตถุประสงค์เหรียญ Aave
Aave ถูกออกแบบมาเพื่อเป็นมาร์เก็ตโปรโตคอล decentralized open source ที่มีสภาพคล่องอิสระมุ่งเน้นการได้รับดอกเบี้ยจากการกู้ยืมสินทรัพย์ และยังมอบลดค่าทำเนียมกับผู้ถือโทเคนบนแพลตฟอร์ม และยังจัดเป็น governance token อีกด้วย
Insights:
- ผู้ใช้งานสามารถสลับระหว่างอัตราผลตอบแทนแบบคงที่หรือแบบผันแปรได้ เพื่อให้ผู้ใช้งานได้รับอัตราผลตอบแทนที่ดีที่สุดของอัตราดอกเบี้ยเงินกู้ นอกจากนั้น Algorithms จะกำหนดอัตราผลตอบแทนโดยอิงตามความต้องการข้างมากตามแต่ละ Pool ของสินทรัพย์
- Flash Loans เป็นรูปแบบเงินกู้ที่ไม่มีหลักประกันรายแรกใน DeFi ที่ถูกออกแบบขึ้นสำหรับนักพัฒนา ช่วยให้ผู้ใช้งานสามารถกู้ยืมได้ทันทีและง่ายดาย โดยไม่ต้องใช้หลักประกันใด ๆ ซึ่งสภาพคล่อง (Liquidity) จะถูกส่งกลับไปยัง Pool ในการทำธุรกรรมเพียงหนึ่ง Block เท่านั้น
- Aave เพิ่มความสามารถสำหรับผู้ใช้งานในการยืมสถานะการกู้ยืมจากโทเคนที่มีการเก็บค่าธรรมเนียมอย่าง Uniswap LP และ TokenSets ซึ่งผู้ใช้งานจะสามารถกู้ยืมด้วยสถานะดังกล่าวเพื่อสร้างรายได้ โดยไม่ต้องเสียค่าเสียโอกาสที่ไม่สามารถเข้าร่วมสถานะเหล่านั้นได้ เพื่อรับประโยชน์จากการให้กู้และยืมสินทรัพย์ดิจิทัล
- Aave Protocol ได้ผนวกรวมเข้ากับ Chainlink เพื่อเพิ่มศักยภาพให้กับเครือข่าย Oracle ของ Aave ซึ่งการใช้ประโยชน์จาก Oracles ของ Chainlink จะช่วยให้ราคาของ Aave Protocol แสดงแบบ Real-Time ทั้งในและนอกระบบ ยิ่งไปกว่านั้น Chainlink ยังมีการรับประกันการให้บริการ Decetralized Oracle ที่จะไม่สามารถดำเนินการได้ในจุดเดียว
- Aave มีจุดขายเฉพาะตัวที่หลากหลายเมื่อเปรียบเทียบกับคู่แข่งในตลาดที่กำลังเพิ่มจำนวนมากขึ้นเรื่อยๆ ในช่วงที่ Defi กำลังเป็นที่นิยมอยากล้นหลามในฤดูร้อนปี 2020 Aave เป็นหนึ่งในโปรเจคยักษ์ใหญ่ในแง่ของมูลค่าโดยรวมของคริปโตในโปรโตคอล
ความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้น
- โปรโตคอล Aave อาจไม่ใช่ทางเลือกที่น่าดึงดูดสำหรับนักลงทุนเสียทีเดียวเนื่องจากอัตราดอกเบี้ยจาก pool ที่ค่อนข้างต่ำโดยเฉพาะสำหรับผู้ที่ต้องการทำ yield farming หรือ liquidity mining
- Flash loans อาจเป็นเครื่องมือที่ทรงพลังด้วยฟังค์ชั่นอันหลากหลายแต่ในขณะเดียวกันยังเป็นความเสี่ยงระดับสูงของโปรโตคอลนี้อีกด้วย Aave คือหนึ่งในโปรโตคอลแรกๆที่มีการใช้ฟังค์ชั่นดังกล่าวซึ่งมีขั้นตอนการเข้าใช้งานที่ค่อนข้างกินเวลานาน อีกทั้งยังเป็นการเปิดโอกาสให้กับปัญหาด้านความปลอดภัยที่อาจเกิดขึ้นอีกด้วย
ข่าวเกี่ยวกับ Aave
- ในเดือนกรกฎาคม ปี 2020 Aave เปิดเผยแผนการที่จะถือ token swap โดยที่โทเคน AAVE จำนวน 1.3 ล้านโทเคนในระบบจะถูกแลกเปลี่ยนเป็นสกุลเงินคริปโต AAVE ที่สร้างขึ้นใหม่ที่อัตราส่วน 1:100 ทำให้เกิดอุปทานกว่า 16 ล้าน AAVE (แบ่งไปถือใน reserve จำนวน 3 ล้าน AAVE)
- Avalanche มีแผนจะเสนอโปรแกรมสนับสนุน liquidity mining มูลค่า $180 ล้านที่จะเพิ่มแอปพลิเคชั่นและสินทรัพย์ให้กับ DeFi ecosystem ที่กำลังเติบโตโดยการใช้ DeFi protocols Aave ในการเปิดตัวบน blockchain สาธารณะของ Avalanche ขั้นตอนนี้จะทำให้มี liquidity mining เพิ่มขึ้นสำหรับผู้ใช้งาน Aave ในระยะเวลาภายในช่วงสามเดือน
Community & Whitepaper Links:
Official Website: https://aave.com/
White Paper: https://github.com/aave/aave-protocol/blob/master/docs/Aave_Protocol_Whitepaper_v1_0.pdf
คำเตือน
การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะของสินทรัพย์ดิจิทัล ทั้งเงื่อนไขผลตอบแทน,ความเสี่ยงของสินทรัพย์ ดังนั้นควรศึกษาข้อมูลและประเมินความเสี่ยงก่อนการตัดสินใจลงทุน
